关于银行网点风险防范情况的调研报告
随着内外部环境的不断变化，银行风险防控工作面临着诸多新情况、新问题和新要求。为防范化解金融风险和有效解决网点合规经营中的问题，XX同志带领金融业务部相关人员组成调研组，对辖内银行网点合规管理工作开展情况进行了调查了解，现将调研情况汇报如下。
一、调研开展情况
2023年X月，调研组分别到XXX支行、XXX支行、XX支行等网点，针对网点的风险管控、综柜履职、新处罚办法宣贯等情况，采取与员工座谈、查看学习记录等方式进行调研。
2023年X月X日，为增强网点应急事件处理能力，结合XX重大风险事件暴露出的薄弱点，调研组在XX支行、XX支行开展了柜面业务特殊差错处理应急演练。在网点对演练进行总结后，调研组再次到XX支行就演练存在的问题进行了交流座谈。
为使调研基础资料更加丰富，调研组梳理了前期对邻水XXX支行、XXX支行、XXX支行的检查情况，同时还整理了在XX市分公司、XX分公司的风险剖析座谈会上的相关情况。
二、调研情况总体评价
通过调研发现，随着市两级不断加强履职检查，强化新违规行为处理办法的实施与运用，银行网点人员底线思维意识进一步增强，网点合规经营水平有所提升。各级银行从业人员知道红线不能踩、底线不能破，网点能够有计划地组织人员学习，积极配合市公司合规工作的开展，网点的合规经营和风险管控质量正在不断提升。
但在不同的区市公司、不同的网点、不同的人员中，在合规意识、风险隐患、特殊差错处理等方面的管控能力参差不齐，特别是在制度学习中，普遍存在流于形式、学习方式单一等问题。
三、存在的问题
（一）公司层存在的问题
1.领导重视不够，存在重业务发展轻风险防控的情况。特别是高风险网点整治不力，高风险网点在数量上未得到下降的问题。在近期模拟网点风险等级评分中，还存在高风险网点新增的情况，金融合规风险管控能力未得到有效提升。
2.公司管理层履职不到位，检查情况描述简单，未将检查内容记录全面。合规管理系统问责率
